注冊成立財務公司的條件

　　第六條 設立財（cái）務公司，應（yīng）當報經中國銀行業監督管理（lǐ）委員會審查批準。

　　財務公（gōng）司名稱應當經工商登記機關核準，並（bìng）標明（míng）“財務有限公司”或“財務有限責任公司”字樣，名稱中應包含其所屬企業集團的全稱或者（zhě）簡稱。未經（jīng）中國銀行業監督管理委員會批準，任何單位不得（dé）在其名稱中使用“財務公司”字樣。

　　第七條（tiáo） 申請設立財務（wù）公司的企業集（jí）團應當具備下列條件：

　　(一)符合國家的產業政策;

　　(二)申請前一年，母公司的注冊資本金不低於8億元人民（mín）幣;

　　(三)申請前一年，按規定並表核算的成員單位資產總額不低於50億元（yuán）人民幣，淨資產率不低（dī）於30%;

　　(四)申請前連續（xù）兩年，按規定並表核算的成員（yuán）單位營業收入總額每（měi）年不低於40億元人民（mín）幣（bì），稅前利潤總額（é）每年不低於2億元人民幣;

　　(五)現金流量穩定並具有較大規模;

　　(六（liù）)母公司成立2年以（yǐ）上並且具有企業集（jí）團（tuán）內部財務管理和資金管理經（jīng）驗;

　　(七)母公（gōng）司具有健全的公司法人治理結構（gòu），未發（fā）生違法違規行為,近3年無不良誠信紀錄;

　　(八)母公司擁有核心主業（yè）;

　　(九)母公司無不當關聯交易。

　　外資投資性公司除適用本條（tiáo）第(一)、(二（èr）)、(五)、(六)、(七)、(八)、(九)項的規定外，申請前一（yī）年（nián）其（qí）淨資產應不低於20億元人民幣，申請前連續兩年每年稅前利潤總額不低（dī）於（yú）2億元人民幣。

　　第八條 申請設立財務公（gōng）司，母（mǔ）公司董事會應當（dāng）作出書麵承諾（nuò），在財（cái）務公司出現（xiàn）支付（fù）困難的緊急情況時,按照解（jiě）決（jué）支付困難的實際需要,增加相應資本金,並在財務公（gōng）司章程中（zhōng）載明。

　　第九條 設立財務公司，應當具備下列條件：

　　(一)確屬集（jí）中管理企業（yè）集團資金的需要，經合理預測（cè）能夠達到一定的業務規模;

　　(二)有符合《中華人（rén）民（mín）共（gòng）和（hé）國（guó）公司法》和本辦法規（guī）定的章程;

　　(三)有符合本辦法（fǎ）規定的最低限額注（zhù）冊（cè）資本金;

　　(四)有符合中國銀行業監（jiān）督管理委員會規定的任職資格的董事、高級管理人員和規定比例的（de）從業人員（yuán），在風險管理、資金集約管理（lǐ）等關（guān）鍵崗（gǎng）位上有合（hé）格的專門人才;

　　(五)在法人治理、內部控製、業務操作、風險（xiǎn）防範等方（fāng）麵具有完善的製度;

　　(六)有符合要求的營業（yè）場所、安全防範措施（shī）和（hé）其他設施;

　　(七)中國銀行業監督管理委員會（huì）規定的其他條件。

　　第十條 設立財務公司的注冊資本金最低為1億元人民幣。財務公司的（de）注冊資本金應當是實繳的人民幣（bì）或（huò）者等值的可自由（yóu）兌換貨幣。

　　經營外匯業務（wù）的財務公司，其注冊資本金中應當包括不低於500萬美元或者等值的可自由兌換貨幣（bì）。

　　中國銀（yín）行業監督管理委員會根據財務（wù）公司的發展情況（kuàng）和審慎監管的需要，可以調整財務公司注冊資本金（jīn）的最低限額。

　　第十（shí）一條（tiáo） 財務（wù）公司的注冊資本金應當主要從成員單位中募集（jí），並可（kě）以吸收成員單位以外的合格的機構投資者的（de）股份。

　　本條所稱的合格的機構投（tóu）資（zī）者（zhě）是指原則上在3年（nián）內不轉讓所（suǒ）持財務公司（sī）股份的、具有豐富行業管（guǎn）理經驗的（de）戰略投資者（zhě）。

　　財務公司的股東資格應當（dāng）符合中國銀（yín）行業監督管理委員會的有關規定。

　　第（dì）十二條 外資投資性（xìng）公司設（shè）立財務公司的注冊資本金可以（yǐ）由該（gāi）外資投資性（xìng）公司單獨或（huò）者與其投資者共（gòng）同出資。

　　第十三條 財務公司從業人員（yuán）中從（cóng）事金融（róng）或財務工作3年以上的人員應當不低於總人數（shù）的三分之二，其中從事金融或者財務工作5年以（yǐ）上（shàng）人員應當不（bú）低於總人數的三分之一。

　　曾任國際知名會計師事務所查（chá）賬員、電腦（nǎo）公司程序設計（jì）師或係統分析（xī）員,或在國際知名資產管理公司、基（jī）金公司、投資銀行、證券公司相關業務和管理崗位上工作過（guò）的專業人員，如（rú）果具有2年以上工作經驗，並經國內相關業務及政策培訓，則視（shì）同從事金融或財（cái）務工作3年以上。

　　第十四條 設立財務公司應當經過籌建和開業兩個階段。申請籌建財務公司，應當由母公司向（xiàng）中國銀行業監督管理委員會提出申請，並提交下列文（wén）件、資料：

　　(一)申請書，其內容應當包（bāo）括擬設財務（wù）公司名稱、所在地、注冊資本、股東、股權（quán）結構、業務範（fàn）圍等。

　　(二)可行性研究報告，其內容包括：

　　1.母公司及其他成員單位整體的生產（chǎn）經營狀況、現金流量分析、在同行業中所處的地位以及中長期發展規劃;

　　2.設立財務公司的宗旨、作用及其（qí）業（yè）務量預測;

　　3.經有資質的（de）會計師（shī）事（shì）務所審計的最近2年的合並資產負債表、損益表及現金流量表。

　　(三)成員單位名冊及有權部門出具的相關證明資料（liào）。

　　(四)《企業集團（tuán）登（dēng）記（jì）證》、申請（qǐng）人和其他出資人的營業執照複印件及出資保證（zhèng）。

　　(五)設立外資財（cái）務公司的，需提（tí）供外資投資性公司及其投資企業的外商投資企業批準證書。

　　(六)母公司法定代表人簽（qiān）署的確認上（shàng）述資料真實性的證明文（wén）件。

　　(七)中（zhōng）國銀行（háng）業監督管理委員會要求提交的其他文件、資料。

　　第十五條 財務公司的籌建申請，經（jīng）中國銀行業監督管理（lǐ）委員（yuán）會審批同意的，申請人應當自收到批準籌建文件（jiàn）起3個月內完成財務公司的籌建工作（zuò），並向中國銀行業監督管理委員會提（tí）出開業申請，同時提交（jiāo）下列文件：

　　(一)財務公司（sī）章程草案;

　　(二)財務公司經（jīng）營方針和（hé）計劃;

　　(三)財（cái）務公司股東名冊及其出資額、出資比例;

　　(四)法（fǎ）定驗資（zī）機構出具的對財務公司股東出資的驗資證明;

　　(五（wǔ）)擬任職（zhí）的董事、高級管理人員的名單、詳細履曆及任職資（zī）格證明材料;

　　(六)從業人員中擬從事風險管理、資（zī）金集中管理（lǐ）的人員的名單、詳細履曆;

　　(七)從業人員中從事金融、財務工作5年及5年以（yǐ）上有關人員的證明材料;

　　(八)財務公司業務規章及風險（xiǎn）防範製度;

　　(九)財務公司營業場所及其他與業務（wù）有關設施的資料;

　　(十)中國銀行業監督管理委員會要求提交的其他文件、資料。

　　第十六條（tiáo） 財務公司的開業申請經中國銀行業監督（dū）管理委（wěi）員會核準後，由中國銀行業監督管理委員會頒發《金融許可證》並予以（yǐ）公告。財務公司憑《金融許可證》到工商行政管理機（jī）關辦理注冊登記，領取《企（qǐ）業法（fǎ）人營業執照》後方可開業。

　　第十七條 財務公司根據業務需要，經中國銀行業監督管理委員會審查批（pī）準，可以在（zài）成員單位（wèi）集中（zhōng）且業務量較大的地區設立分公司。

　　財務公司的分公司不具（jù）有法人資格，由財務（wù）公司依照（zhào）本辦法的規定授權其開展業務活動，其民事責任由財務公司承擔。

　　第十八條 財務公司根據業務管（guǎn）理需要，可（kě）以（yǐ）在成員單位（wèi）比較集中（zhōng）的地區設立代表處，並報中國（guó）銀行業監督管理委員會備案。

　　財務公（gōng）司的代表處不得經營業務，隻限（xiàn）於從事業務推介、客戶服務、債權催收以（yǐ）及信息的收集、反饋等相關工作。